SEPA-Lastschriftverfahren nutzen

Die wichtigsten Merkmale auf einen Blick:

• Ermöglicht inländische und grenzüberschreitende Lastschrifteinzüge im SEPA-Raum in Euro für Verbraucher, Unternehmen und Kommunen (vergleichbar mit der bisherigen Einzugsermächtigung)

• Der Zahlungsempfänger benötigt vom Zahlungspflichtigen ein vom Mandanten unterschriebenes SEPA-Lastschriftmandat

• Eindeutige Identifikation des Mandats durch 18-stellige Gläubiger-Identifikationsnummer (anzufordern bei der Deutschen Bundesbank) und der bis zu 35-stelligen Mandatsreferenznummer (vom Zahlungsempfänger zu vergeben)

• Verwendung von IBAN und BIC des Zahlungspflichtigen

• Angabe eines exakten Fälligkeitsdatums

• Optional: XML-basiertes SEPA-Datenformat (ISO 20022)

• Festgelegte Vorlagefristen bei Lastschrifteinreichung; 2 Geschäftstage bei Erst- bzw. Einmallastschrift, 3 bei Folgelastschriften - genauere Informationen entnehmen Sie dem Preis- und Leistungsverzeichnis für Geschäfts- und Firmenkunden (PDF 126 KB) sowie den Bedingungen für Zahlungen mittels Lastschrift im SEPA-Basislastschriftverfahren (PDF 91 KB), früheste Einreichung 28 Kalendertage vor Lastschrifteinzug

• Vor Einzug schriftliche Vorabinformation des Zahlungsempfängers an den Zahlungspflichtigen (spätestens 14 Kalendertage vor Fälligkeit, z.B. durch Vertrag, Rechnung oder AGB; Hinweis: Vereinbarung abweichender Fristen möglich)

• Erstattungsanspruch innerhalb von 8 Wochen nach Belastung

• Anspruch auf Erstattung nach 8 Wochen nur, wenn kein gültiges SEPA-Lastschriftmandat vorliegt und dann bis zu 13 Monate nach Belastung möglich

Die wichtigsten Merkmale auf einen Blick:

• Ermöglicht inländische und grenzüberschreitende Lastschrifteinzüge im SEPA-Raum in Euro zwischen Geschäftskunden und Kommunen (Verbraucher sind nicht zugelassen!)

• Der Zahlungsempfänger benötigt vom Zahlungspflichtigen ein unterschriebenes SEPA Firmenlastschrift-Mandat

• Angabe eines exakten Fälligkeitsdatums

• Verzicht des Zahlungspflichtigen auf Erstattungsrecht für autorisierte Zahlungen im Text des SEPA-Firmenlastschriftmandats erklärt

• Verwendung von IBAN und BIC des Zahlungspflichtigen

• Optional: XML-basiertes SEPA-Datenformat (ISO 20022)

• 2 Geschäftstage Vorlagefrist bei Lastschrifteinreichung - genauere Informationen entnehmen Sie dem Preis- und Leistungsverzeichnis für Geschäfts- und Firmenkunden (PDF 126 KB) sowie den Bedingungen für Zahlungen mittels Lastschrift im SEPA-Firmenlastschriftverfahren (PDF 91 KB), früheste Einreichung 28 Kalendertage vor Lastschrifteinzug

• Vor Einzug schriftliche Vorabinformation des Zahlungsempfängers an den Zahlungspflichtigen (spätestens 14 Kalendertage vor Fälligkeit, z.B. durch Vertrag, Rechnung oder AGB; Hinweis: Vereinbarung abweichender Fristen möglich)

Unterschiede zur SEPA-Basislastschrift:

• Kein Erstattungsanspruch

• Bestätigung des SEPA-Firmenlastschrift-Mandats vor der ersten Einlösung durch den Zahlungspflichtigen bei seinem Kreditinstitut (Mitteilung relevanter Mandatsdaten bzw. Kopie des Mandats)

• Unverzügliche Kündigungsbestätigung des SEPA-Firmenlastschriftmandats durch den Zahlungspflichtigen bei seinem Kreditinstitut (Mitteilung relevanter Mandatsdaten bzw. Kopie des Mandats)

Das SEPA-Mandat ermächtigt den Zahlungsempfänger fällige Beiträge einzuziehen und beauftragt die Bank des Zahlungspflichtigen Lastschriften einzulösen.

Um jedes SEPA-Lastschriftmandat eindeutig zu identifizieren, benötigt der Zahlungsempfänger eine Gläubiger-Identifikationsnummer und muss eine Mandatsreferenz vergeben.

Das SEPA-Mandat besteht aus einheitlichem Autorisierungstext und folgenden Angaben:

Angaben des Zahlungsempfängers:

• Name und Adresse

• Gläubiger-Identifikationsnummer

• Mandatsreferenz

• Kennzeichnung für wiederkehrende oder einmalige Zahlungen

Angaben des Zahlungspflichtigen:

• Name und Anschrift des Kontoinhabers

• IBAN und BIC

• Unterschrift und Unterschriftsdatum

Ist grundsätzlich unbefristet, es sei denn:

• Der Zahlungspflichtige widerruft das Mandat oder

• es wird nicht genutzt, dann verfällt das Mandat 36 Monate nach dem letzten Einzug

Achtung: SEPA-Mandate müssen vom Zahlungsempfänger im Original mindestens 14 Monate (max. 36 Monate) nach dem letzten Einzug in der gesetzlich vorgeschriebenen Form aufbewahrt werden.

Hinweise zur Mandatsreferenz:

Mit Verwendung der Formatversion pain.008.001.02 sind in der Mandatsreferenz auch Leerzeichen entsprechend den Regelungen des European Payments Council (EPC) zugelassen. Es wird empfohlen, in der Mandatsreferenz keine Leerzeichen zu verwenden, da diese auf dem papierhaften Mandat nicht immer eindeutig dargestellt werden können und möglicherweise zu Missverständnissen führen.

Beispiele:

Leerzeichen sind zulässig, aber nicht empfohlen: 123aaa45678 und 123aaa 45678

Diese beiden Mandatsreferenzen beschreiben unterschied­liche Mandate.

Groß- und Kleinschreibung wird nicht beachtet: 123AAa45678 und 123aaA45678

Diese beiden Mandatsreferenzen beschreiben das gleiche Mandat.

Verwendung von Schrägstrichen:

Es dürfen Referenzen, Kennzeichen und Kennungen weder mit einem Schrägstrich / beginnen oder enden, noch zwei aufeinanderfolgende Schrägstriche // beinhalten.