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Ein Mann mit einer Ainkaufstüte im Arm, der auf eine Rechnung schaut.
Inflation: Mit diesen Anlagestrategien sicherst du dein Depot

Alles wird teurer: Die Inflation trifft Verbraucher*innen im Alltag hart. Ukraine-Krieg, Pandemie und Zinswende lassen die Preise explodieren. Mit diesen fünf Strategien kannst du als Anleger*in dein Depot gegen die Inflation absichern.

Oktober 2022

Wenn du im Supermarkt, an der Tankstelle oder bei der Energieversorgung immer weniger für dein Geld bekommst, merkst du die Inflation ganz real. Die sogenannte „Teuerungsrate“ lässt das Preisniveau in einem Wirtschaftsraum über einen gewissen Zeitraum stetig ansteigen. Die aktuellen Gründe sind komplex: Krieg in der Ukraine, Auswirkungen der Pandemie, globale Lieferengpässe, Energiekrise, Zinswende. Und dass das Geld immer weniger wert ist, merkst du nicht nur beim täglichen Einkauf: Auch dein Depotvermögen wird davon nicht verschont.

10 %

betrug die vorläufige Inflationsrate des Statistischen Bundesamtes im September 2022. Das ist der Höchstwert seit den 50er-Jahren.

Damit das hart erarbeitete Geld nicht schleichend entwertet wird, können Anleger*innen, einige Punkte beachten:

  • Materielle Werte, die gegen große Preisschwankungen bestehen können, sind beispielsweise Immobilien, Edelmetalle oder Aktien.

  • Unternehmen, die mit Produkten des täglichen Bedarfs oder Rohstoffen handeln, erhöhen bei einer Inflation ihre Preise und streichen möglicherweise höhere Gewinne ein. Außerdem bleibt die Nachfrage nach Gütern des täglichen Bedarfs wie Medikamente, Lebensmittel und Energie stabil, denn darauf können Verbraucher*innen schwer verzichten.

Beide Umstände können Aktionär*innen bei ihren Investitionen berücksichtigen. Mit den folgenden konkreten Strategien kannst du davon profitieren.

Strategie 1: Starke Marken

Starke Marken zeichnen sich durch eine klare Positionierung auf dem Markt und eine langfristige Strategie aus. Konsument*innen sind oft bereit, mehr für deren Produkte auszugeben. Das Investment kann sich deshalb auch zu Inflationszeiten lohnen.

Zu starken Marken zählen sowohl Produkte des täglichen Bedarfs wie Wasch- und Reinigungsmittel mit bekannten Namen, als auch Luxusgüter (Parfum, teure Spirituosen) und elektronische Geräte. Auch Medikamente bleiben im Alltag unverzichtbar, Anteile für Unternehmen der Pharmaindustrie können vielversprechend für dein Portfolio sein. Außerdem lohnt sich auch ein Blick auf Unternehmen, die Preissteigerungen bei Rohstoffen leicht weitergeben können, weil sie als Hersteller oder Zulieferer von Produktteilen wie etwa Mikrochips unverzichtbar sind.

Anlagemöglichkeiten

Apple

WKN: 865985; ISIN: US0378331005

Das 1976 gegründete Technologie-Unternehmen hat mit Produkten wie dem iPhone und dem iPad Märkte neu definiert. Trotz Kritik an Umweltschutz- und Steuervermeidungspraktiken erwirtschaftet der Konzern stabil zweistellige Umsatzrenditen.

LVMH Moët Hennessy – Louis Vuitton SE

WKN: 853292; ISIN: FR0000121014

LVMH ist einer der größten Hersteller weltweit für Luxusgüter und hält die Rechte an rund 70 Marken, darunter Champagner von Veuve Clicquot, Mode von Givenchy, Parfum von Christian Dior, Uhren von TAG Heuer und Schmuck von Tiffany & Co.

Procter & Gamble

WKN: 852062; ISIN: US7427181091

Der Konsumgüterhersteller mit Sitz in Cincinnati zählt zu den weltweit größten Unternehmen und führt viele der bekanntesten Alltagsmarken. Dazu zählen Ariel-Waschmittel, Gillette-Rasierer, Meister-Proper-Reinigungsmittel und Mundhygiene-Produkte von Oral-B.

Strategie 2: Rohstoffe und Edelmetalle

Chemikalien, Baustoffe und Industriemetalle wie Aluminium, Blei, Kupfer und Nickel bleiben auch in Zeiten der Inflation gefragt. Wegen steigender Lebensmittelpreise lohnt sich zudem der Fokus auf Aktien in der Agrarwirtschaft. Diese umfasst sowohl die Hersteller von Landmaschinen, Dünger- und Futtermittel als auch Transport und Logistik.

Wertbeständig bleiben Edelmetalle wie Gold, weil sie nicht beliebig vermehrbar sind. Deshalb bietet der Kauf von Goldbarren für viele Anleger*innen ein geringeres Risiko. Trotzdem musst du beachten, dass auch hier die Preise je nach Nachfrage schwanken und dass Gold keine Zinsen oder Rendite abwirft.

Anlagemöglichkeiten

Aberdeen Standard SICAV I – World Resources Equity Fund

WKN: A1CY7Z; ISIN: LU0505663152

Weltweit tätig, legt dieser Fonds mit rund einem Drittel seines Wertes einen Schwerpunkt auf Titel in Nordamerika. Er investiert in Unternehmen zur Förderung, Verarbeitung und zum Handel von Chemikalien, Baustoffen, Metallen, genauso wie von Holz und Papierprodukten oder Unternehmen im Energiesektor.

Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity

WKN: LYX0Z2; ISIN: LU1829218749

Dieser ETF handelt mit weltweiten Termingeschäften zu Metallen, Energie und Landwirtschaft und vollzieht so beispielsweise Preisänderungen bei Öl, Vieh oder Kupfer nach.

UBS ETF (IE) CMCI Composite SF

WKN: A1C79N; ISIN: IE00B53H0131

Dieser ETF bildet den UBS Bloomberg Constant Maturity Commodity Index nach. Er investiert in derivative Finanzinstrumente und Wertpapiere mit den drei Schwerpunkten Energie, Landwirtschaft und Industriemetalle. 

Strategie 3: Langfristig investieren

Auch in Zeiten von großen Kursschwankungen solltest du als Aktionär*in nicht nervös werden. Panikverkäufe bringen manchmal mehr Verluste als das Aussitzen von Unruhen an den Börsen. Behalte langfristige Ziele im Blick und verzichte gegebenenfalls eine Zeit lang auf das investierte Geld! Denn die Vergangenheit zeigt, dass sich Märkte und auch einzelne Branchen auf lange Sicht wieder erholen.

Die großen Notenbanken verabschieden sich außerdem gerade weltweit von der lange gefahrenen Negativ- oder Nullzinspolitik. Zinsanhebungen sollen die ausufernde Inflation ausgleichen. Für langfristige Investitionen eignen sich breit gestreute ETFs und Fonds mit einem langen Anlagehorizont: Mit dem Kauf von Aktien unterschiedlicher Firmen aus vielen Ländern verteilst du das Risiko am besten.

Anlagemöglichkeiten

Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF

WKN: LYX00C; ISIN: LU1829220216

Dieser ETF ist ein Indexfonds, der die Entwicklung von Aktien der 2.900 größten börsengehandelten Unternehmen aus insgesamt 47 Ländern widerspiegelt. Dividenden werden an die Anleger*innen ausgezahlt.

Xtrackers MSCI World UCITS ETF

WKN: A1XB5U; ISIN: IE00BJ0KDQ92

Dieser Fonds wird passiv verwaltet. Das Anlageziel besteht darin, die Wertentwicklung des MSCI Total Return Net World Index vor Gebühren und Aufwendungen abzubilden. Der ETF soll die Wertentwicklung der Aktien bestimmter Unternehmen aus verschiedenen Industrieländern widerspiegeln.

Morgan Stanley Investment Funds Global Opportunity Fund

WKN: A1H6XK; ISIN: LU0552385295

Dieser aktiv gemanagte Fonds eignet sich für eine langfristige Anlage. Er bietet Investitionen in gut etablierte und aufstrebende Unternehmen in aller Welt, die unterbewertet sind. Einbezogen werden Nachhaltigkeitsanalysen im Hinblick auf disruptive Veränderungen, Finanzkraft sowie ESG-Faktoren.

Strategie 4: Spezielle Sektoren

Bestimmte Wirtschaftszweige und Branchen bleiben in der Regel selbst bei einer Inflation vor Verlusten verschont. So sind derzeit Infrastrukturanlagen für den Ausbau von Bahnstrecken und Straßennetzen, nötige Umbauten für die Energiewende sowie Glasfasernetze für die Digitalisierung gefragt – denn das alles hat in ganz Europa politische Priorität. Wenn du also auf entsprechende Unternehmen setzt, hast du gute Chancen auf steigende Erträge.

Basiskonsumgüter, auf die Verbraucher*innen auch dann nicht verzichten können, wenn alles teurer wird – wie Nahrungsmittel, Getränke oder Artikel für die Körperpflege – gehören ebenfalls zu den eher verlässlichen Anlagen. Im Gesundheitssektor sind das zudem Pharmaindustrie und Biotechnologie sowie Gesundheitsvorsorge und medizinische Einrichtungen.

Anlagemöglichkeiten

KBI Global Sustainable Infrastructure Fund

WKN: A2P220; ISIN: IE00BKPSDL06

Dieser Fonds setzt einen Fokus auf Infrastruktur-Unternehmen aus den Bereichen erneuerbare Energien, Energieeffizienz und Versorgung unter Berücksichtigung aller Regionen und Märkte.

Xtrackers MSCI Europe Consumer Staples ESG Screened

WKN: DBX1FB; ISIN: LU0292105359

Dieser Fonds bietet Zugang zu europäischen Unternehmen aus dem Sektor der Basiskonsumgüter. Die enthaltenen Aktien werden nach ESG-Kriterien gefiltert. Ausgeschlossene Sektoren: Waffen, Tabak, Kraftwerkskohle und Ölsand.

Invesco Markets plc-Healthcare S&P US Select Sector UCITS ETF

WKN: A0YHMK; ISIN: IE00B3WMTH43

Der Referenzindex dieses ETF repräsentiert den Gesundheitssektor des US-amerikanischen S&P 500.

Strategie 5: Immobilien(fonds)

Wenn du dich bei der Geldanlage für offene Immobilienfonds entscheidest, investierst du in Sachwerte. Für Anleger*innen bieten diese Fonds attraktive Renditechancen bei vergleichsweise geringem Risiko. Die Nachfrage nach Wohn- und Arbeitsräumen ist in Ballungsräumen immer noch höher als das Angebot. Und selbst in mittleren strukturstarken Städten ziehen die Preise für Immobilien eher an. Das wiederum wirkt sich positiv auf entsprechende Investmentfonds aus. Aber: Im Vergleich zu Aktienfonds gilt bei offenen Immobilienfonds eine 24-monatige Mindesthaltedauer und zwölfmonatige Kündigungsfrist bei der Rückgabe von Anteilen.

Anlagemöglichkeiten

REALISINVEST EUROPA

WKN: A2PE1X; ISIN: DE000A2PE1X0

Dieser Immobilien-Publikumsfonds bietet privaten Anleger*innen die Chance, bereits zu einem geringen Betrag europaweit in Immobilien zu investieren. Er richtet sich an Anleger*innen mit nachhaltigkeitsbezogenen Zielen.

HAUSINVEST

WKN: 980701; ISIN: DE0009807016

Das Portfolio dieses Fonds umfasst 154 hochwertige Immobilien in 18 Ländern mit 14 Nutzungsarten, vom Bürokomplex bis zum Business Hotel.

GRUNDBESITZ EUROPA

WKN: 980700; ISIN: DE0009807008

Offener Immobilienfonds, der in Gewerbeimmobilien in attraktiven Lagen investiert. Der Wertzuwachs erfolgt durch den Immobilienwert, Mieten und Zinsen. Derzeit umfasst der Fonds 65 Objekte in zehn europäischen Ländern.

Kurz gesagt
  • Bei hoher Inflationsrate kann es sich lohnen, in Sachwerte wie Gold und Immobilien zu investieren.

  • Grundsätzlich solltest du langfristig investieren und dabei auf starke Marken setzen.

  • Um dein Risiko bei der Geldanlage abzumindern, empfiehlt es sich, auf wertbeständige Branchen zu setzen.

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