Wir müssen bei jedem Wertpapierkauf einschätzen, ob das ausgewählte Wertpapier für dich eine angemessene Anlage darstellt. Der Gesetzgeber nennt dies „Angemessenheitsprüfung“. Grundlage ist die Leitlinie der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde ESMA (ESMA35-43-2938).
Mit der Angemessenheitsprüfung soll sichergestellt werden, dass du nur in Wertpapiere investierst, deren Risiken du verstehst.
Im September 2024 stellen wir aufgrund neuer gesetzlicher Vorgaben den Fragebogen um, mit dem wir deine Kenntnisse und Erfahrungen im Wertpapierhandel erfassen. Daher musst du ab 09.09.2024 deine Angaben neu hinterlegen, bevor du handeln kannst,
Wir unterscheiden zukünftig 11 Produktgruppen. Diese teilen die angebotenen Wertpapiere unter anderem nach Art und Komplexitätsgrad ein. Angaben zu deinen Erfahrungen und Kenntnissen musst du nur für die Produktgruppen hinterlegen, aus denen du Wertpapiere handeln möchtest.
Die wichtigsten Fragen und Antworten haben wir dir hier zusammengestellt.
Welche Angaben muss ich bei der Angemessenheitsprüfung machen?
Wir benötigen Angaben zu deinen Kenntnissen und bisherigen Erfahrungen im Wertpapierhandel für jede Produktgruppe, in der du Wertpapiere handeln möchtest.
Deine Kenntnisse weist du mit einem kurzen Quiz nach. Wir stellen dir dabei einige Fragen zu der ausgewählten Produktgruppe, bei denen du die richtige Antwort auswählen musst.
Bei deinen Erfahrungen fragen wir danach, seit wann und wie häufig du Wertpapiere einer Produktgruppe gehandelt hast. Diese Angaben teilst du uns in unserem Fragebogen mit.
Wie kann ich meine Angaben hinterlegen?
Deine Kenntnisse und Erfahrungen kannst du ganz einfach online angeben.
Die Funktion findest du:
- im Web-Banking: im Depotstatus unter Mehr > Kenntnisse und Erfahrungen im Wertpapierhandel oder unter Mein Profil > Depot > Kenntnisse und Erfahrungen im Wertpapierhandel
- in der DKB-App: im Depotstatus unter Mehr > Kenntnisse und Erfahrungen im Wertpapierhandel
Wähle dort die gewünschte Produktgruppe, für die du Angaben machen möchtest, und starte das Quiz.
Was passiert, wenn ich bei einem Quiz durchfalle?
Das ist kein Problem. Für das Quiz hast du jeweils 3 Versuche. Hast du dann noch nicht bestanden, kannst du es nach 24 Stunden erneut versuchen. Wir empfehlen dir, dich mit unserer Broschüre „Grundlagenwissen zu Wertpapieren & Investmentfonds“ auf den Test vorzubereiten. Diese findest du auf der Einstiegsseite zum Test.
Was passiert, wenn ich keine Angaben hinterlege?
Wir werden dich im Orderprozess entsprechend informieren, sollten deine hinterlegten Kenntnisse und Erfahrungen für einen Wertpapierkauf nicht ausreichend sein.
Wie oft muss ich meine Angaben zu Kenntnissen und Erfahrungen im Wertpapierhandel aktualisieren?
Ab September 2024 musst du einmal deine Kenntnisse und Erfahrungen im Wertpapierhandel neu hinterlegen.
Danach bitten wir dich immer nach 5 Jahren, deine Angaben zu aktualisieren.
Mein Kind hat auch ein Depot bei der DKB. Was muss ich beachten?
Beim Wertpapierkauf über ein Juniordepot ziehen wir für die Angemessenheitsprüfung die Angaben des gesetzlichen Vertreters heran. Du musst daher für dein Kind keine separaten Angaben hinterlegen.
